Размер шрифта:
Цвета сайта:
Вернуться на обычную версию
г. Улан-Удэ ул. Смолина, 65
info@msp03.ru
Горячая линия 8-800-30-30-123
Версия для слабовидящих
Онлайн-запись

Сравнительная характеристика банковских продуктов кредитования для малого и среднего бизнеса

Пожалуй, всем без исключения предпринимателям приходится сталкиваться с вопросами финансирования. Чтобы отыскать источник финансирования, провести анализ продуктов и найти приемлемые решения придется потратить немало сил. 

Центр предпринимательства «Мой бизнес» подготовил для вас прекрасное решение, собрав воедино информацию по продуктам кредитования для малого и среднего бизнеса. Скачать в формате PDF.

Продукт

Сумма, млн. руб.

Срок, мес

Ставка, % годовых

Обеспечение

Инвестиции, кредиты на осуществление затрат капитального характера (приобретение недвижимости, строительство капитальный ремонт, приобретение транспортных средств, оборудования и т.д.)

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

от 0,5

до 120

индивидуально

недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

от 4,0

до 120

от 9

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

нет ограничений

120

8,5

Недвижимость, оборудование, транспорт поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП. При кредите в сумме до 10 млн. руб. для юридического лица и до 3 млн. руб. для ИП обеспечение не требуется

Промсвязьбанк, телефон 8 (3012) 287 597

от 3 до 250

до 180

индивидуально

Недвижимость, оборудование, транспорт поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Открытие, телефон 8 (3012) 480 724

от 0,3

до 120

от 9

Недвижимость, оборудование, транспорт, гарантии Корпорации МСП.

Азиатско-Тихоокеанский Банк, телефон 8 (3012) 211 924

от 0,3

до 60

от 10,5

Транспорт, оборудование, недвижимость, поручительство ГФРБ, возможна без залоговая часть до 3-х миллионов рублей

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

не ограничено

до 120

индивидуально

Транспорт, оборудование, недвижимость,
гарантии Корпорации МСП.

Дальневосточный Банк, телефон 8 (3012) 211 096

от 0,5

до 120

от 10,5

Недвижимость, оборудование, транспорт поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Инвестиции программа МЭР- 1764 (кредитный договор, по которому уполномоченный банк предоставляет заемщику, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях (видах деятельности), кредит на приобретение и (или) создание (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации)

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

от 0,5 до 2000

до 120

не более 8,5

недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

от 0,5 до 2000

до 120

не более 8,5

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

от 0,5 до 2000

120

8,5

Недвижимость, оборудование, транспортпоручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП. При кредите в сумме до 10 млн. руб. для юридического лица и до 3 млн. руб. для ИП обеспечение не требуется

Промсвязьбанк, телефон 8 (3012) 287 597

от 0,5 до 2000

120

индивидуально

Недвижимость, оборудование, транспорт поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Открытие, телефон 8 (3012) 480 724

от 3 до 2000

до 120

от 5,9

Недвижимость, оборудование, транспорт, гарантии Корпорации МСП.

Азиатско-Тихоокеанский Банк, телефон 8 (3012) 211 924

от 0,5 до 2000

до 120

от 7,7

Транспорт, оборудование, недвижимость, поручительство ГФРБ, возможна без залоговая часть до 3-х миллионов рублей

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

от 0,5 до 2000

до 120

от 7

Транспорт, оборудование, недвижимость,
гарантии Корпорации МСП.

Дальневосточный Банк, телефон 8 (3012) 211 096

от 0,5 до 2000

до 120

от 7,5

Недвижимость, оборудование, транспорт поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Инвестиции программа С/Х пр-во-1528 ("льготный инвестиционный кредит" - целевые денежные средства в российских рублях, предоставляемые уполномоченным банком после 1 января 2017 г. по льготной ставке на реализацию одного инвестиционного проекта на срок от 2 до 15 лет включительно на цели развития подотраслей растениеводства и животноводства, переработки продукции растениеводства и животноводства в соответствии с перечнем, утверждаемым Министерством сельского хозяйства Российской Федерации; "льготная ставка" - процентная ставка по краткосрочному и (или) инвестиционному кредиту, составляющая не менее 1 процента годовых и не более 5 процентов годовых)

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

нет ограничений

до 144

не более 5

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

нет ограничений

144

не более 5

Недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП. При кредите в сумме до 10 млн. руб. для юридического лица и до 3 млн. руб. для ИП обеспечение не требуется

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

нет ограничений

144

не более 5

Недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП. При кредите в сумме до 10 млн. руб. для юридического лица и до 3 млн. руб. для ИП обеспечение не требуется

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

не ограничено

до 180

от 4,5

Транспорт, оборудование, недвижимость,
гарантии Корпорации МСП.

Оборотное кредитование (кредиты на пополнение оборотных средств, закуп сырья, финансирование текущих расходов)

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

от 0,5

36

индивидуально

недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

от 4,0

до 36

от 9,5

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

нет ограничений

36

8,5

Недвижимость, оборудование, транспортпоручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП. При кредите в сумме до 10 млн. руб. для юридического лица и до 3 млн. руб. для ИП обеспечение не требуется

Промсвязьбанк, телефон 8 (3012) 287 597

от 3 до 250

36

индивидуально

Недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Открытие, телефон 8 (3012) 480 724

от 0,3

до 36

от 9

Недвижимость, оборудование, транспорт, товар в обороте, гарантии Корпорации МСП. Кредит сроком до 1 года возможно предоставление без обеспечения.

Азиатско-Тихоокеанский Банк, телефон 8 (3012) 211 924

от 0,3

до 36

от 10,5

Транспорт, оборудование, недвижимость, поручительство ГФРБ, возможна без залоговая часть до 3-х миллионов рублей

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

не ограничено

до 24

индивидуально

Транспорт, оборудование, недвижимость,
гарантии Корпорации МСП.

Дальневосточный Банк, телефон 8 (3012) 211 096

от 0,5

до 36

от 10,5

Недвижимость, оборудование, транспорт поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Оборотное кредитование программа МЭР (кредитный договор, по которому уполномоченный банк предоставляет заемщику, осуществляющему деятельность в одной или нескольких приоритетных отраслях (видах деятельности), кредит на пополнение оборотных средств)

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

от 0,5 до 500

до 36

не более 8,5

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

от 0,5 до 500

до 36

не более 8,5

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

от 0,5 до 500

36

8,5

Недвижимость, оборудование, транспортпоручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП. При кредите в сумме до 10 млн. руб. для юридического лица и до 3 млн. руб. для ИП обеспечение не требуется

Промсвязьбанк, телефон 8 (3012) 287 597

от 0,5 до 500

36

индивидуально

Недвижимость, оборудование, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Открытие, телефон 8 (3012) 480 724

от 3 до 500

до 36

от 6,2

Недвижимость, оборудование, транспорт, товар в обороте, гарантии Корпорации МСП.

Азиатско-Тихоокеанский Банк, телефон 8 (3012) 211 924

от 0,5 до 500

до 36

от 8

Транспорт, оборудование, недвижимость, поручительство ГФРБ, возможна без залоговая часть до 3-х миллионов рублей

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

от 0,5 до 500

до 36

от 7

Транспорт, оборудование, недвижимость,
гарантии Корпорации МСП.

Дальневосточный Банк, телефон 8 (3012) 211 096

от 0,5 до 500

до 36

от 7,5

Недвижимость, оборудование, транспорт поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

Оборотное кредитование программа С/Х пр-во 1528 ("льготный краткосрочный кредит" - целевые денежные средства в российских рублях, предоставляемые уполномоченным банком после 1 января 2017 г. по льготной ставке одному заемщику на срок до 1 года включительно в размере не более 1 млрд. рублей на цели развития подотраслей растениеводства и животноводства, переработки продукции растениеводства и животноводства в соответствии с перечнем, утверждаемым Министерством сельского хозяйства Российской Федерации

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

нет ограничений

до 12

не более 5

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

нет ограничений

до 12

не более 5

недвижимость, транспорт, поручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП.

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

нет ограничений

до 12

не более 5

Недвижимость, оборудование, транспортпоручительство ГФБ, гарантии Корпорации МСП. При кредите в сумме до 10 млн. руб. для юридического лица и до 3 млн. руб. для ИП обеспечение не требуется

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

не ограничено

до 12

от 4,5

Транспорт, оборудование, недвижимость,
гарантии Корпорации МСП.

Антикризисная программа "Кредит на заработную плату"- 0 годовых до 30.11.2020 (Программа Правительства РФ на получение кредита на выплату заработной платы сотрудникам под 0% годовых)

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате.

До 6 месяцев без погашения основного долга
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей, ведущих деятельность более одного года

0% годовых до 30.11.2020, далее — не выше ставки банка в рамках программы льготного рефинансирования ЦБ РФ

не требуется

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

(кол-во сотрудников * МРОТ * районный коэффициент + кол-во сотрудников * МРОТ * ставка по взносам с ЗП)* 6 мес.

до 12

0 % до октября 2020г., после октября 2020г. до окончания кредита 3,5% годовых

без залога, поручительство учредителей ООО/АО с долей больше 20%.

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате.

до 12

0%

не требуется

Промсвязьбанк, телефон 8 (3012) 287 597

Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате.

до 12

0 % до октября 2020г., после октября 2020г. до окончания кредита 3,5% годовых

не требуется

Открытие, телефон 8 (3012) 480 724

Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате.

до 12

0 % до октября 2020г., после октября 2020г. до окончания кредита 3,5% годовых

не требуется

Азиатско-Тихоокеанский Банк, телефон 8 (3012) 211 924

Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате. Максимальная сумма кредита 5 млн. руб.

до 12

0 % до октября 2020г., после октября 2020г. до окончания кредита 4% годовых

поручительство собственников бизнеса

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате. Максимальная сумма кредита 5 млн. руб.

до 12

0 % до октября 2020г., после октября 2020г. до окончания кредита 4% годовых

индивидуально

Дальневосточный Банк, телефон 8 (3012) 211 096

Расчёт размера кредита производится на базе минимального размера оплаты труда и количества сотрудников, состоящих в штате. Максимальная сумма кредита 5 млн. руб.

до 12

0 % до октября 2020г., после октября 2020г. до окончания кредита 4% годовых

не требуется

Антикризисная программа Правительства РФ на получение кредита на возобновление бизнеса под 2% годовых (Государство погасит основной долг и проценты, если вы сохраните 90% штата, или половину суммы, если сохраните не менее 80%
Отсрочка платежей до 1 декабря 2020 года, при сохранении не менее 80% штата — до 1 апреля 2021 года
Ставка по кредиту — 2% годовых на период отсрочки
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей, этих сфер или включённых в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку)

Сбербанк, телефон горячей линии с мобильного телефона 0321

нет ограничений

Государство погасит основной долг и проценты, если вы сохраните 90% штата, или половину суммы, если сохраните не менее 80%
Отсрочка платежей до 1 декабря 2020 года, при сохранении не менее 80% штата — до 1 апреля 2021 года
Ставка по кредиту — 2% годовых на период отсрочки
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей, этих сфер или включённых в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку

ВТБ, телефон 8 (3012) 415 415 (162; 163)

нет ограничений

Государство погасит основной долг и проценты, если вы сохраните 90% штата, или половину суммы, если сохраните не менее 80%
Отсрочка платежей до 1 декабря 2020 года, при сохранении не менее 80% штата — до 1 апреля 2021 года
Ставка по кредиту — 2% годовых на период отсрочки
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей по Постановленнию Правительства № 434 и №696, или включённых в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку.

МСП Банк, телефон 8 9637163240; 8 800 30 30 123 (135)

нет ограничений

Государство погасит основной долг и проценты, если вы сохраните 90% штата, или половину суммы, если сохраните не менее 80%
Отсрочка платежей до 1 декабря 2020 года, при сохранении не менее 80% штата — до 1 апреля 2021 года
Ставка по кредиту — 2% годовых на период отсрочки
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей, этих сфер или включённых в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку

Промсвязьбанк, телефон 8 (3012) 287 597

Цель кредита - Предпринимательские цели, включая выплату зарплаты, платежей по % и ОД по кредитам, в рамках Постановлений Правительства №1764 от 30.12.18г., №422 от 02.04.20г., за исключением выплаты дивидендов, выкупа собственных акций или долей в уставной капитале, благотворительности
Срок кредита - Кредитный договор заключается в период с 01.06.20 по 01.11.20 сроком не позднее 30.06.21 г.
График выдачи - Выдача ежемесячными траншами не более 2х МРОТ на каждого сотрудника
График погашения:
1. Численность работников Заёмщика по состоянию на один или несколько отчётных месяцев Базового периода менее 80% от численности на 01.06.20 и на 25.11.20 введена процедура банкротства / деятельность приостановлена. Период погашения - 3 месяца, Ставка с 01.12.20 - стандартная, Даты погашения: 28.12.20, 28.01.21, 01.03.21
2. Численность работников Заёмщика по состоянию на один или несколько отчётных месяцев периода наблюдения менее 80% от численности на 01.06.20 и на 30.03.21 не введена процедура банкротства / деятельность не приостановлена и Средняя ЗП менее МРОТ. Период погашения - 3 месяца, Ставка с 01.04.21 – стандартная, Даты погашения: 30.04.21, 30.05.21, 30.06.21
3. Выполнение условий п.1 и 2:
- Списывается 50% задолженности, если численность работников Заёмщика на 01.03.21 г. ≥80% работников на 01.06.20 г.
- Списывается 100% задолженности, если численность работников Заёмщика на 01.03.21 г. ≥90% работников на 01.06.20 г.
Процентная ставка - Проценты капитализируются до периода погашения.
Базовый период КД: с даты КД до 01.12.20. Ставка – не более 2%, Период наблюдения: с 01.12.20 по 01.04.21. Ставка – не более 2%, Период погашения: 3 месяца. Ставка – стандартная 12%
Валюта кредита - Рубли РФ
Комиссии банка - В КД в течение базового периода и периода наблюдения нет комиссий, кроме штрафов за неисполнение условий договора
Досрочное погашение - Без ограничений, комиссия не взимается.
Штраф за просрочку платежа - 0,5% за каждый день просрочки исполнения

Открытие, телефон 8 (3012) 480 724

нет ограничений

Государство погасит основной долг и проценты, если вы сохраните 90% штата, или половину суммы, если сохраните не менее 80%
Отсрочка платежей до 1 декабря 2020 года, при сохранении не менее 80% штата — до 1 апреля 2021 года
Ставка по кредиту — 2% годовых на период отсрочки
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей, этих сфер или включённых в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку

Россельхозбанк, телефон 8 (3012) 287 330

нет ограничений

Государство погасит основной долг и проценты, если вы сохраните 90% штата, или половину суммы, если сохраните не менее 80%
Отсрочка платежей до 1 декабря 2020 года, при сохранении не менее 80% штата — до 1 апреля 2021 года
Ставка по кредиту — 2% годовых на период отсрочки
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей, этих сфер или включённых в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку

Дальневосточный Банк, телефон 8 (3012) 211 096

нет ограничений

Государство погасит основной долг и проценты, если вы сохраните 90% штата, или половину суммы, если сохраните не менее 80%
Отсрочка платежей до 1 декабря 2020 года, при сохранении не менее 80% штата — до 1 апреля 2021 года
Ставка по кредиту — 2% годовых на период отсрочки
Для компаний из наиболее пострадавших отраслей, этих сфер или включённых в реестр социально ориентированных некоммерческих организаций, получающих поддержку